Erstellung Ihres LEBENSplans
Auf der Grundlage Ihrer Wünsche und Lebensvorstellungen gehe ich mit Ihnen einen Vierstufenplan durch, um ein individuelles Feinprofil Ihrer Finanzen zu erstellen.
1. Bestandsaufnahme des Lebensstils
Sie definieren, welche Finanzen Sie jetzt benötigen, wie Sie nach dem Beruf leben möchten, und welche Wünsche Sie sich erfüllen möchten, bspw. ein Auto, eine Reise, ein Haus mit Garten, Rücklagen für die Kinder etc.
2. Aufteilung des Vermögens
Dann schauen wir uns an, welche Rücklagen Ihnen zur Verfügung stehen, und wie risikobereit, bzw. sicherheitsbedürftig Sie ihr Vermögen anlegen möchten.
3. Absicherung
Zum Schluss definieren Sie Ihr Absicherungsbedürfnis.
- welche Versicherung wollen Sie haben: Hausrat, private Krankenversicherung, etc.,
- in welchem Umfang soll diese absichern: z.B. mit welchem Wert möchten Sie Ihr Fahrrad/E-Bike vor Diebstahlt sichern, soll es auch versichert sein, wenn es nicht angekettet ist,
- und auf welche Versicherung können Sie verzichten.
4. Auswertung des Finanzprofils
Mit dem so erstellten Feinprofil Ihrer Finanzen können Sie auf einem Blick sehen, ob Sie mit Ihrem bestehenden Ersparten und Ihrem bestehenden Einkommen alle selbst definierten Lebensvorstellungen auch erreichen können.
- Blau: Sie sind gut mit Ihren Finanzen und Versicherungen eingestellt, es ebsteht aktuell kein weiterer Handlungsbedarf.
- Rot: Hier muss nachjustiert werden. Ich kann Ihnen genau sagen, welche Hebel angefasst werden können, Sie sagen, wo Sie Prioritäten setzen.
So erhalten Sie einen optimalen Budgetverteilungsvorschlag für Ihren Lebensplan.
Falls sich etwas an Ihrer Lebensplanung ändert – bin ich für Sie da. Falls es Gesetzesänderungen gibt, die Sie betreffen, komme ich auf Sie zu.
Mein Job ist es, Sie für Ihre Zukunft sicher aufzustellen, und das nicht nur einmalig, sondern in einer langfristigen Zusammenarbeit.
Ich freue mich auf Sie !